Финансы - инвестирование - 401(к) утверждение инвестиционной политики: пример
Vladislav | Просмотров: 305
инвестирование





--- Сейчас самое время покупать динамики стали? (СДВУ)


--- Корпоративная Америка в опасности: как Трамп'ы 'один Китай' угроза навредить бизнесу

Поскольку работодатели не в бизнесе работает компания, они обычно нанимают администрации планы 401(K) или в крупной фирме, есть в доме участника команды людских ресурсов запустить программу. 401(к), должны соответствовать федеральным законам и работать с доверительным интерес для жесткого работников заработанные деньги. Вот где 401(к) инвестиционная декларация (ИПС) идет в. Похож на стандартный заявление инвестиционной политики между финансовым консультантом и клиентом, эта инструкция регулирует отношения между администратором фонда и участников работником . (Подробнее см.: Основы 401(к) Пенсионный план. )
Официальное 401(к) инвестиционная декларация должна использоваться совместно с работниками, участвующими в план и включить в общие финансовые цели и варианты инвестиций для участников плана . Опрос 401(к) бенчмаркинга, проведенного компанией Deloitte Consulting обнаружила, что только около 83% опрошенных были планы 401(к) утверждение инвестиционной политики . (Подробнее см.: 5 признаков того, что Вы хреновые 401(K) план. )
Пример
Вот что должно быть включено в этот важный документ с примерами после каждой крупной теме. (Подробнее см.: Анализ лучшей пенсионные планы и инвестиционные варианты . )
Инвестиционная философия и инвестиционные цели
В 401(K) план предназначен для дальнейшей лояльности сотрудников компании и предложить соответствующую стратегию, чтобы сохранить и инвестировать для выхода на пенсию. Она должна:
Детализация вариантов распределения активов и соответствующий выбор фонда для каждого класса активов . (Подробнее см.: 5 вещей, которые нужно знать о распределении активов . )
Обучать работников об основных инвестиционных принципов в дальнейшем правильный выбор.
Кто осуществляет этот план?
План будет осуществляться через отдел пенсионного планирования на крупных брокерская фирма в соответствии со всеми местными и федеральными законами.
Задачи плана
Своевременно оплачивать все льготы и расходы.
Сохранить расходы, сборы и расходы до разумного минимума.
Предлагаем советы только места фидуциарных финансовый консультант.
Применять должную осмотрительность во всех вопросах, связанных с программой, в том числе инвестиционных возможностей и плана советники.
Регулярно контролировать деятельность 401(K) план в соответствии с заранее установленным правилам.
Допустить участников плана беспрепятственный доступ к своим счетам и возможность внесения изменений в соответствии с планом руководства.
Включать обоснованные инвестиционные решения, включая наличные, взаимные индексные фонды, и доступ к обоим у. С. и международные рынки.
Закон соблюдать пенсионном обеспечении работников 1974 г. (закон) доверительного советника правилам безопасной гавани . (Подробнее см.: что Фидуциарные политики дольск средства для консультантов. )
Мониторинга и адаптации инвестиционных возможностей при необходимости
Обеспечить четкие руководящие принципы для покупки акций компании .
Назначить беспристрастное, профессиональное надсмотрщиков программы для ежегодного аудита. Включают обзор существующих вариантов инвестиций .
Установить и следуйте контрольных показателей для руководства план инвестиционных возможностей . (Подробнее см. в разделе: портфолио для вкладчиков предпенсионного. )
Нижняя Линия
Компании 401(к) план является важным преимуществом работника . Создание, поддержание и соблюдение ее принципов способствует довольный рабочей силы и рабочих вероятности будет участвовать в плане. Наконец, правильное 401(к) инвестиционная декларация может вести человек, чтобы сохранить и инвестировать на пенсию. (Подробнее см.: 4 уникальные пособия для работников Вы никогда не слышали. )





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



401(к) утверждение инвестиционной политики: пример